最近，中国人民银行发布了“关于贵金属和宝石从业者的反洗钱和反恐融资的法规”（从那里称为“措施”）。已经注意到的是，如果通过单一交易或每日综合数量的100,000元人民币（包括100,000元人民币）或同等的外币货币交易，则从业人员必须在交易日期起5天内向中国反货币洗涤监控和分析中心提交大量交易。 //提出有关基本金属和宝石实践者的反货币洗钱和反恐怖融资的提议//第1章一般条款第1条避免在贵金属和实践的宝石中形成贵重金属和实践的pepions，确定了贵金属和实践的pepeions，这些步骤是根据Anti-Mynone的规定而形成的中国公众，中国人民共和国的反恐法，中国人民银行法律法律。第2条这些步骤中定义的实际定义是指根据中华人民共和国领土内的法律从事贵金属和宝石进行交易领域的企业家。如果雇主进行超过100,000元人民币（包括100,000元人民币）或同等外币的现金交易，则他或她将根据这些步骤的规定履行其反款义务。中国人民银行可以根据洗钱风险从业人员的洗钱风险的变化来调整本文第二段中设定的金额。第三条中国人民银行及其分支机构应根据法律实施反洗钱监督和管理和反货币洗钱调查，并指导贵金属和自我管理反洗钱的一种。第4条在实施反洗钱的管理和管理时，应确定和评估行业和实践风险的风险和风险，并应合理确定监管措施的强度和频率。中国人民银行及其分支机构正在根据法律对发动风险的货币进行评估。应采取加强监管措施，以实用货币发射风险较高的实用性，并应采取简化的监管措施，以进行较低的风险，以较低的风险推动资金或从监管措施中暴露出来。第5条：员工机构必须根据法规履行反款义务，接受反货币管理和管理，并与反洗钱调查合作。那些加入了贵金属以及行业中宝石贸易和自我组织的领域的人将获得反钱在贵金属和宝石行业中洗涤管理。从业者及其员工不应从事货币启动活动或为货币推出活动提供舒适感。第6条：客户识别信息，交易信息，反洗钱调查信息以及其他根据法律的反洗钱或义务获得的反款信息应保密；没有法律规定，它将不会向任何单位或个人提供。第7条：培训师及其员工在洗钱中履行反款义务的义务应根据法律进行大型交易和可疑交易报告，并应受法律的保护。第2章反洗钱自我纪律机制第8条重要的金属和宝石贸易场所以及自读学科组织的行业已经建立了一种抗波拉洗涤机制的机制m of自学学科（自律的机制必须遵守国家法律和政策以及以下反洗钱的自我学科责任。 （4）调整反洗钱行业，培训和宣传行业； （5）将非法和不规则反洗钱工作的线索移至相关部门； （6）协调和组织从业人员提交大型交易和可疑交易报告； （7）帮助处理与从业者有关的反洗钱投诉或报告； （8）审查从业人员及其员工的反洗钱工作； （9）报告止痛药的状况对行业和反洗钱工作的风险在中国人民银行及其分支机构，反映已知问题并通过政策建议； （10）与中国人民银行合作，以加强向从业人员投入资金的管理风险。自律的机制应采取适当的措施，以确保他们的反货币员工具有专业能力和职业道德，使他们的职责履行。第9条自律机制应强制执行从业者的机密管理，并采取自律管理措施，使他们的投放风险与他们的投放风险相匹配。第10条自我歧视的机制应采取合理的步骤，以防止犯罪分子及其角色处理重要的公平或对控制权权利的满意，这些权利是从业人员的受益人或担任管理职位，并对火车的决策，运营和管理产生有效的控制或实际影响ers。第11条根据对从业者造成的贵金属和宝石行业的自律自律管理采取以下步骤：（1）有必要根据自我管理的需求报告反洗钱的工作； （2）监控从业人员中有金钱风险的风险，确定或调整从业者的分类； （4）提出意见，以纠正洗钱或破坏反洗钱工作的风险较高的实践； （5）根据自我货币管理洗钱的需求采取其他相关步骤。如果一种自律的机制发现，员工违反了自律管理中的相关反货币法规，则应立即向中国人民银行及其分支机构报告；如果可以找到洗钱和相关的非法犯罪的提示，则应立即向中国反洗钱监测和Analysi报告根据法规或向公共安全器官和其他与国家相关的器官报告的中心。第十二条对贵金属和宝石行业的自律管理的反洗钱应在从业者及其员工中实施自律罚款，他们根据就业需求违反了自律标准和工作指南。第三章：对洗钱的反洗钱和风险管理的内部控制第13条：员工机构必须根据机构面临的货币和业务规模的风险来建立和改善相应的反洗钱内部控制系统。对于那些练习PBOC及其分支机构被评估为低成本洗钱的人，他们的内部控制系统要求可以简单简化。从业者应指派或允许经理领导机构的反洗钱工作，澄清相关职位的责任，并SONNEL，并提供相应的反货币职位的设备，根据风险状态，该机构的业务发展能力确保其反洗钱员工具有专业能力和职业道德，使他们的职责履行。从业者的领导人负责有效实施反洗钱的内部控制系统。十一点 - 参与：从业人员应采取合理的措施定期评估启动机构面临的资金的风险，并采取适当的措施来管理和降低根据风险风险的风险结果来管理和降低确定的风险以推出资金。对洗钱风险的周期评估不超过3年。当自己的业务或环境活动发生重大变化时，从业人员应立即进行PE分析，以赚钱的风险。在推出新产品之前，新企业并使用新技术，从业人员应关注机构面临的洗钱风险的变化，进行货币风险评估，并采取适当的措施来减少新产品，新企业和新技术带来的投资风险。 Article 15 If any of the following circumstances occur, the practitioner will be enthusiastic and responsible, follow the principle of "Knowing your customers", and conduct appropriate customer diligence based on customer characteristics, the nature of transaction activities, and the risk of money laundering: (1) a single or sun -day -day -to -day RMB 100,000 (RMB 100,000) currency transactions; （2）可能是怀疑客户及其交易涉嫌洗钱的原因； （3）关于先前获得的客户识别信息的真实性，有效性和完整性存在疑问。机构的培训必须组成在交易开始之前或在交易完成之前，根据客户风险的风险完成交易之前或完成交易完成之前的勤奋。第16条：从业人员必须采取以下步骤来根据客户冒险风险的风险来执行客户的热情：（1）通过身份证明文件或其他可靠且独立的身份文件，来自其他资源的数据或信息来识别和验证客户对自然人的身份；注册基本标识信息，例如NG客户名称，联系信息，有效的身份证文档或其他类型的身份文件，数字和有效期期；在适当的客户努力过程中维护所需的识别信息；采取合理的措施了解交易的目的和性质，并根据风险风险的风险获得相应的信息。 （ii）通过通过法律和非法律人士的身份来识别和验证法律和非法律人士的身份UGH业务许可证或其他资源；通过可靠的支持文档，数据或信息，识别并采取合理的步骤来验证客户受益人的所有者，注册姓名，性别，国籍，出生日期，类型，身份证明文档或身份认同的确定期间以及与所有人的关系以及开发和终止的时间（如果有时间的时间）（如果有时间的时间）（如果有时间的时间）（如果有时间的时间）（如果有时间的时间）（如果有时间的时间）（如果有时间的时间）（如果有时间的时间）（如果有时间的时间）（如果有时间的时间）（如果有时间的时间）（如果有时间的时间）（如果是时间的，）注册客户的姓名，许可期限期的姓名，号码和有效性，由客户建立的证书或文件，或者可以根据法律进行业务或社交活动，诸如法律代表或负责人的姓名，号码和有效性诸如姓名，数字和有效性，并有权持有业务人员；在适当的客户努力过程中维护所需的识别信息；采取合理的措施了解PUR交易的姿势和性质，并根据风险风险的风险获得相应的信息。 （3）为了使代理人处理业务，应进行理性的Hakbang，以证明代理机构的关系，认识并证明代理人的身份；注册基本信息，例如姓名，联系信息，有效的身份证明文件或其他标识文件，例如类型，以及代理商期间的有效性；在工作调查期间，请向客户提供所有客户识别信息。从业者应根据风险的风险，根据风险情况采取适当的努力，并了解避免风险和优化服务之间的平衡，从而确定客户努力的程度和具体方法。第17条：技能机构不会向不认识或取消其其他人的客户提供服务或进行交易。从业者应该当客户发现客户使用无效的标识文件并因法规而进行客户调查时，立即暂停交易或服务。如果客户拒绝根据这些步骤与从业者采取的有理性的进步步骤合作，则根据规定的程序，从业者可以承担货币风险的风险管理，例如根据法律限制，否认，交易或服务的限制，终止交易或服务，并提交交易报告。第18条：机构的培训应根据从适当的客户的勤奋获得的信息进行机密管理客户货币来启动风险。对于长期重新订阅或许多交易的客户，从业人员应继续关注客户风险状况，交易条件和更改其身份信息，并立即更新并增加有效的客户身份文件或其他身份证明文件，身份信息或其他信息，以确认相关业务和交易是风险条件。第19条：实践应全面考虑客户特征，交易区域，交易目的，交易性质，资源和资金或所有权的使用，并加强针对以下客户及其交易的适当努力：（1）客户或交易来自具有损失风险高的国家或地区； （2）客户是涉嫌洗钱和相关刑事调查，由国家司法，执法和行政当局发布； ）（4）其他情况有高风险在客户或其交易中洗钱的风险。第20条：根据危险情况，培训应采取以下一项或多项匹配的勤奋措施：（1）采取合理措施获得信息诸如业务关系，交易和自然目的，资金或资源和资产的使用之类的离子，并且客户可能需要在必要时提供相关材料； （2）加强对客户及其交易的监视和评估； （3）提高审查频率和更新客户的信息及其受益人的信息； （4）在维护前先获得高级管理层或负责人的批准，与客户保持业务关系或进行交易。在加强了适当的努力之后，如果从业人员认为发射资金存在很高的风险，则在必要时，可能会采取措施来管理诸如限制交易，价值或频率，对业务类型的限制，拒绝处理业务的限制以及根据法律完成业务关系的风险。如果怀疑客户被洗钱和进行客户的勤奋疑问，将会导致泄漏，从业人员可能不会继续进行客户的勤奋，而必须提交弱化的交易报告。 Artikulo 21：实践可以参考以下信息，并结合客户特征，业务关系或交易和性质目的，并在充分评估金钱的风险中，货币omga原因：当特定客户类型洗钱的风险时，产品业务或交易是低，简化的，简化的，简化的测量步骤，以匹配货币销售的货币销售。货币风险的国家风险分析； 。 。 。 （v）与洗钱风险有关的其他信息。第22条工作机构采取步骤简化正确的勤奋时，他们必须识别和验证客户身份，并注册客户的姓名或名称，联系信息，有效的身份证文档或其他身份文档，类型，数字和客户效率的时间。对于客户，业务关系或交易t采取简化的努力步骤，从业人员定期评估其风险状况，并根据风险水平调整交易或服务内容。当怀疑洗钱或涉及高风险情况时，从业者将不采取简化的客户努力步骤。第23条如果雇主依靠第三方进行适当的客户的勤奋，则必须检查第三方风险状况和履行反款义务的能力，明确确定客户需要获得第三方需要的艰苦工作，并确保可以立即获得客户努力所需的信息，并应立即获得相关信息。从业者必须采取基于第三方进行适当客户勤奋的法律责任。第24条如果通过单一交易或每日总额为100,000元（包括100,000元）或Equiva进行客户交易从业人员借用外币交易，必须在中国反洗钱监测和分析中心在监管之日起的5天内提交大量交易。大量交易报告的具体报告格式和报告要求必须由中国反洗钱监测和分析中心分别设定。第25条如果雇主发现或有合理的理由UELSE怀疑客户资金或其他财产，客户交易或尝试与诸如洗钱等犯罪有关，无论涉及的资金数量或物业的价值如何，他或她必须立即向中国反对货币的监控和分析中心提交可疑交易报告。培训机构应保留弱交易报告机密的提交。可疑trans的特定报告格式和报告要求行动报告必须由中国反洗钱监测和分析中心分别设定。第26条从业人员应维护各种记录和信息，以记录客户身份信息并反映其适当的ColleagueCustomer的Agan的实践。交易记录，从业人员应保留有关每项交易，业务凭证，书籍和合同，业务凭证，文件，商业信件和其他信息的数据信息，以反映相关法规所需的实际交易情况。客户识别信息必须在业务关系结束和交易后至少维护10年。娱乐机构可以确保在纸张或电子表格上完整而准确地存储客户识别信息和交易说明。护理和管理机制的方法应确保相关业务关系可以复制和监控交易，以促进反洗钱工作的发展，以及反洗钱的监督和管理和反货币洗钱调查。第27条：员工机构应根据法律列出以下列表中列出的对象进行反洗钱的特殊步骤：（1）恐怖组织和人员列出的恐怖组织和人员列出，由国家反恐领导层及其办公室宣布； 。 。培训机构应识别和评估相关风险，制定相应的系统，并立即获得第一段中设置的列表。经过验证，如果本文第一段中规定的列表中列出的对象，其代理人，组织和人员指导的对象，以及由其直接或间接控制的组织，他们应立即停止根据法律，立即停止提供服务或资产和资产局限于限制相关资金和资产等的法律转让，并向中国人民银行及其分支机构报告金额，所有权，位置，交易或未遂交易信息。第28条：员工机构及其员工必须与反洗钱调查积极合作，并忠实于在规定的时间限制内提供相关文件和信息。第29条：员工机构必须积极进行反洗钱的宣传和培训，与反洗钱的社会宣传合作，并继续为机构，经理和其他员工领导人进行反洗钱培训。第30条：员工机构可以根据机构风险风险的风险合理地确定反洗钱的内部审计和检查的内容，或在管理内部审计和检查风险的风险中包括相关内容，以继续改善反珍珠工作的有效性。第31条如果同一群体中有许多实用或其他金融机构或特定的非财务机构，则应将反洗钱工作调整为小组级别。为了履行反洗钱义务，应阐明信息共享机制和程序。第4章的第32条法律责任如果中国人民银行及其分支机构的工作人员在反货币洗涤工作中的反洗钱法第51条中设定了行为，则将按照中国人民的反合资法律和其他法律对他们进行惩罚。如果在Mvaluable Metals和Gems Industries的反洗钱自律的员工管理揭示了国家机密，商业秘密，个人隐私，从反货币洗涤中获得的个人信息，或进行自我管理和VI法规的奥利特人必须根据法律持有帐户。如果前两段中指定的工作人员在反洗钱工作中发展了责任和责任的贬低，这会造成重大损失，严重的后果或不利影响，则必须根据法律和法规来执行；如果涉嫌犯罪，他们将根据法律将其转移到司法当局。第33条如果自我差异的机制发现，从业者或其员工违反了这些步骤的相关规定，情况是严重的，或者没有纠正截止日期，则应以及时的方式对中国人民银行及其分支机构施加自律和惩罚；如果发现违反了中华人民银行法律的中国人民共和国的反货币法中国共和国和其他相关法律，应授予中国人民银行及其根据法律处理的分支机构。如果中国人民银行或分支机构发现从业人员或其员工违反了这些步骤的相关规定，则必须根据法律对其进行处理；如果涉嫌犯罪，他们将根据法律转移给司法当局，要求犯罪。第5章其他规定第34条在这些步骤中提到的贵金属是指黄金，银，铂等。这些规定中指定的宝石是各种原材料和物理形式的天然宝石，例如钻石和玉。第35条在这些步骤中提到的珠宝贸易的贵金属和区域包括上海黄金交易所，上海钻石交易所等批准的集中式贸易区域。金属和健身房。第36条高风险或重新在这些步骤中提到的乡村国家是指金融行动工作队（FATF）出版或获得国务院批准的高风险国家或地区。第37条：员工机构将要求其国外分支机构和子公司机构在国家法律或地区法律允许的范围内实施这些步骤的相关要求。如果国家或地区的要求更严格，则必须遵守其法规。如果这些步骤的要求比该国或地区的相关规定更加困难，但是，如果该国或地区的法律禁止或限制外国分支机构，并且附属机构无法实施这些步骤，则从业人员必须采取适当的步骤来应对向中国人民及其分支机构及其分支机构报告的风险。第38条：金融机构应开展贵金属和宝石的业务领域，然后金融机构应适用反款法规的相关法规。如果从业人员进行反洗钱工作并且不提供这些步骤，则必须根据行业的特征，业务规模和货币风险来履行反款义务洗钱的义务。第39条中国人民银行负责解释这些步骤。第40条这些步骤将于2025年8月1日生效。
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